第596章 新型詐騙(第1/2 頁)

陸辰熙似乎明白了，看著張家祥問：

“他們這樣做的目的就是為了獲取銀行貸款？”

“對。”

張家祥頷首道：“這些公司開辦一段時間後，就可以開始向銀行申請企業貸款，銀行會根據這些公司的業務流程，購銷合同以及開票納稅的情況，給予貸款額度。”

陸辰熙終於知道了盛士林為何要與這麼多官員捆綁在一起，自然是方便從銀行獲得貸款。

張家輝繼續說：“由於這些公司都是正常的開票納稅，所有資料都符合銀行的要求，銀行便會給予額度授信，透過第三方支付放款到控制的其它公司賬戶裡。”

“經過一系列操作，就形成了一個安全的資金流水閉環，不停的迴圈滾動。”

馬雲深聽得一臉驚訝，“竟然還有這樣的操作，太可怕了。”

“的確很可怕。”

張家祥繼續說：“如果有十幾家這樣的公司，每家可貸款五百萬，那就是接近一個億，如果有很硬的關係，比如官場上的人，貸款額會更大，所以數額會非常驚人。”

陸辰熙忽然感覺汗毛倒豎，驚出了一身冷汗，如果是趙林海所說的三百多家公司，那一次就能從銀行套取上百億！

張家祥沒有注意到陸辰熙的表情，繼續說：

“這些上下游公司繼續相互籤合同，形成虛假的利潤，以此向銀行證明公司的經營很好，銀行就會根據公司業務的增長，增加這些公司的授信額度，進一步擴大他們的可流動資金。”

陸辰熙又問：“這些錢又怎麼變成他們自己的呢？”

張家祥微微一笑，又端起茶碗喝了一口水。

“主要是透過和其它公司簽訂業務合同，以業務付款的方式將資金轉移出去，然後再投資其它高利潤的行業，只需要留下保證公司運營的少量資金即可。”

馬雲深一臉疑惑地問：“銀行貸款終究是要歸還的，把這些錢弄走了怎麼辦？”

“呵呵……”

張家祥笑起來，語氣輕鬆地說：

“到了還款日期，做好資金過橋就能解決問題，就是還舊借新的資金拆借，歸還老貸款，再貸出新貸款，用以歸還臨時拆借的資金。”

陸辰熙驚訝地問：“你說的這些都可以在銀行操作？”

“嗯。”

張家祥點頭道：“銀行也是為了賺錢，拆借資金的利率很高，所以銀行也很願意做，如果再有很強硬的關係，這些都是小事。”

陸辰熙和馬雲深都被驚得目瞪口呆，沒想到這些人的膽子還真大。

馬雲深眉頭緊鎖，他知道陸辰熙詢問這些肯定是有目的的，估計是察覺到了什麼，看著張家祥說：“他們這樣弄，早晚會有暴雷的時候。”

張家祥咧嘴一笑，“就算是暴雷，他們也不怕，這樣做的人早就安排好了退路，因為暴雷的公司，他們既不是法人，也不是股東，而且又是有限責任公司，連帶責任也無法穿透到他們。”

“而且他們還會提前設定好風火牆，做好了資產隔離，有的已經把資產轉移到了國外，國內的法律拿他們根本沒有辦法。”

陸辰熙端起酒杯，對張家祥說：“謝謝張總講的這些，受益匪淺，聽君一席話勝讀十年書。”

張家祥舉著酒杯與陸辰熙碰了一下，笑著說：

“陸書記客氣，其實以前有人也想帶著我這樣做，但是我不敢。”

“張總為什麼不敢做？”

陸辰熙好奇地問。

“這樣做的確來錢快，也很容易，但是風險非常大，就跟在懸崖上踩鋼絲一樣。”

“不是什麼人都能承受的，我感覺還是腳踏實地的賺錢心裡踏實。”

“張