第42章 一頭霧水(第2/2 頁)

許多，她神色凝重地說：“兩位領導，這兩天我透過自己許可權，把所有的信貸客戶梳理了一遍，我確實發現了一些細節和苗頭，現在向兩位領導報告一下：”

“第一，我發現部分民營企業平時流水極少，就是在每月償付利息的時候，打過一筆錢來，幾乎就是利息金額，以後就沒有動靜了。對於貸款上億元的企業來說，這是很不正常的現象。”

“第二，還貸資金值得懷疑。每年在辦理還後再貸時，儘管資金轉了幾個賬戶，但恰恰暴露了問題，有故意做流水的嫌疑，而且暴露了賬戶的關聯性。”

“第三，那些商貿公司更多地是充當了融資的殼，我估計到企業核對發票的話，肯定能在發票上發現問題。”

“第四，在某幾個公司背後，就會出現一張卡或者幾張卡，對那些熟悉的名字，如果延伸檢查的話，就會發現實際控制人的身影。”

“第五，我有個不祥的預感，越往下深入，恐怕會發現一個巨大的信貸黑洞。”

方慕圓追問道：“你指的是什麼？”

“就是不僅僅是這四家公司，恐怕還會有其它家公司，納入那個背後的圈子裡邊，我擔心這個黑洞深不見底。”齊琳的俏臉上寫滿了憂慮。

“我來說兩句，我認為齊琳的分析是很有道理的，我這兩天粗略看了一下寬市支行這些信貸客戶的情況，從表面上看，合規合法，沒有明顯的漏洞，但看到他們的關聯企業，到第二個圈、第三個圈的時候，一切就要水落石出了。”馬睿銘分析道。

“當初他們也懶得去多轉幾個圈，或者因為錢是臨時借來的，來不及去轉圈，這樣就會在倒貸時間段露出馬腳，這個不難查，因為一切痕跡就擺在那裡，只要認真去看，就很清楚了。”

“還有很重要的一點，這些貸款出去以後，肯定是集中去了一個地方，或者是某個商貿公司，或者某張卡，再或者是某個房地產公司。據我的初步判斷，他們這些錢揮霍的只是一小部分，絕大部分應該是被套住了，或者陷在了那裡，因此造成了相關賬戶幾乎沒有流水的現狀。”

聽了兩個人的分析，方慕圓對檢查充滿了信心，他語氣堅定地說：“睿銘、齊琳，從現在開始，咱們就按照外鬆內緊的原則，由你倆親自去核查，一戶戶地摸清情況，企業的辦公地點、實際控制人、真實經營狀況，必須摸清楚，什麼都不做，什麼都不說，就是摸底！”

：()山城風乍起