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學會計算投資回報率(第4/6 頁)

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0 萬元。

投資回報率 = (40 ÷ 80)x 100% = 50% 。

年化收益率 = (1 + 50%)^(1÷5) - 1 ≈ 8.45% 。

案例四:

小李投資了一家初創企業,初始投資 50 萬元,經過 3 年的發展,企業被收購,小李獲得 200 萬元的回報。

總收益率 = (200 ÷ 50) - 1 = 300% 。

年化收益率 = (1 + 300%)^(1÷3) - 1 ≈ 77.97% 。

案例五:

小王投資了 10 萬元購買債券,票面利率為 5%,期限為 5 年,到期一次性還本付息。

總收益 = 10x5%x5 + 10 = 12.5 萬元。

投資回報率 = (12.5 - 10)÷ 10 x 100% = 25% 。

年化收益率 = (1 + 25%)^(1÷5) - 1 ≈ 4.56% 。

這些案例展示了在不同投資場景下投資回報率和年化收益率的計算方法和結果。但需要注意的是,實際投資中情況可能更加複雜,需要綜合考慮更多的因素。

此外,我們還可以透過模擬不同的投資情景來進一步理解投資回報率和年化收益率的變化。

假設投資者有 10 萬元資金,考慮以下三種投資方案:

方案一:全部投資於股票市場,預計每年的收益率分別為 10%、-5%、15%。

方案二:5 萬元投資於債券,票面利率為 4%,每年付息;5 萬元投資於股票,預計每年的收益率分別為 8%、-3%、12%。

方案三:3 萬元投資於貨幣基金,年化收益率為 2%;4 萬元投資於債券,票面利率為 5%;3 萬元投資於股票,預計每年的收益率分別為 12%、-6%、18%。

對於方案一:

三年的總收益率 = (1 + 10%)x(1 - 5%)x(1 + 15%) - 1 ≈ 18.675% 。

年化收益率 = (1 + 18.675%)^(1÷3) - 1 ≈ 5.86% 。

對於方案二:

債券部分每年收益 = 5x4% = 0.2 萬元。

股票部分三年的總收益率 = (1 + 8%)x(1 - 3%)x(1 + 12%) - 1 ≈ 16.608% 。

股票部分總收益 = 5x16.608% = 0.8304 萬元。

三年總收益 = 0.2x3 + 0.8304 = 1.4304 萬元。

總收益率 = (1.4304 ÷ 10)x 100% = 14.304% 。

年化收益率 = (1 + 14.304%)^(1÷3) - 1 ≈ 4.57% 。

對於方案三:

貨幣基金部分三年收益 = 3x2%x3 = 0.18 萬元。

債券部分每年收益 = 4x5% = 0.2 萬元,三年收益 = 0.6 萬元。

股票部分三年的總收益率 = (1 + 12%)x(1 - 6%)x(1 + 18%) - 1 ≈ 31.1856% 。

股票部分總收益 = 3x31.1856% = 0. 萬元。

三年總收益 = 0.18 + 0.6 + 0. = 1. 萬元。

總收益率 = (1. ÷ 10)x 100% = 17.% 。

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