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檢察院檔案

汕市檢（1996）第xx號

通&nbsp；知

國有銀行南ao支行：

我院一九九六年六月二十日立案偵查你行原行長申招友翫忽職守、珠hai當然公司王峰等人貸款詐騙案。現已查明：犯罪嫌疑人申招友于一九九五年五月為珠hai當然公司王峰等人虛開人民幣定期存款單七份，合計總金額17000萬元。現在。這些存款單已經被王峰等人向金融機構辦理質押貸款五筆共計13700萬元。其中，廣d華信金融公司貸款3000萬元，廣z中農信金融公司貸款3000萬元，國有銀行石家莊二辦貸款3000萬元。市民銀行湖貝支行貸款2700萬元，廣z粵國信投資公司貸款2000萬元。此外，申招友還涉及其他一些問題，目前正在調查之中。

本院認為：本案是一起特大經濟犯罪案件。有關通緝、抓捕、追贓的工作目前正在展開。案件涉及部分經濟糾紛，有關單位現已就本案的經濟糾紛分別向法院提起訴訟。我院意見，根據經濟糾紛案件中經濟犯罪優先查處的原則，本案涉及經濟糾紛的訴訟及民事判決的執行問題，應等我院查清有關犯罪事實之後再行處理。

現將以上情況告知你行，並請貴行對本案有關款項暫不辦理劃轉支付。

特此通知。

廣d省汕t市人民檢察院（印）

一九九六年九月十六日

看完材料後，夏天想：兩份檔案都是有根據的。但是，就事論事而言，這個案子的執行，可能會因為一些地方上與部門利益上的原因，而變得遙遙無期。這也是貸款經辦人起初未曾想到的。就連半途插入批准貸款的王顯耀、陳作業現在也還做著惡夢呢！

正是：

空存哪能實取？假戲不可真做；

騙子只可招搖，君子蒼天護呵。（未完待續。。） 一天上午，湖貝支行行務會正在行長室召開。行長王顯耀正在傳達省、市化解金融風險會議精神。

他在介紹到市政府負責同志對當前經濟金融風險形成的原因時說：一是政府幹擾，不該貸款的貸了，不該上的專案上了，導致資金損失；二是人民銀行監管不力；三是各專業銀行、商業銀行經營思想不端正，短期行為突出；四是金融機構內控機制出了問題，制度形同虛設。

王顯耀說：“市民銀行對於正確貫徹執行省、市化解金融風險會議，提出以下意見：一是要準確領會省、市化解金融風險會議精神的核心問題。我們市民銀行從一開始就承擔著這個使命，可以說市民銀行是為化解金融風險而誕生的。我們現在的任務還很重；在存款中，高息吸存比重大，以存定貸比例大，內部管理一向不嚴格。二是要解決端正經營指導思想的問題；三是樹立依法經營的理念，不要再搞違法、違規經營的那一套東西了。四是按人民銀行的要求，建立健全防範責任制；從現在開始要自查自糾，建章建制，有針對性地制訂措施，建立責任制。新發放的貸款如果出現新的問題，就要查信貸部門；票據方面出問題，營業部、儲蓄的負責人要承擔責任；安全方面也要落實責任制。五是做好‘兩清’工作，努力降低不良貸款，力爭到年底要降低五個百分點。就我們支行的舊貸款戶來說，總的來看，情況比原來清楚一些，思路也比原來清楚一些，但是清收難度也在增大，有些抵押物發現有假。我們要把資金去向、財產作為清查方向。六是完善內控機制，消除隱患。七是常抓‘三防一保’工作不放鬆。今年是人民銀行的防範風險年，詐騙的也特別多。我們反覆講‘三防一保’，但也開始出現問題。要求經警、保安、儲蓄部門每星期都要抽查，以確保各項工作落到實處。”

會議上，各部門也彙報了當前的一些主要問題和工作方向。

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